Quand consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Je veux investir, comment faire au mieux et évaluer tous les paramètres ?
Comment connaître tous les avantages/risques de chaque placement et réaliser le meilleur choix ?
Protection, rentabilité, fiscalité : que prioriser en fonction de ma situation ?
Valensi Patrimoine vous aide à vous poser les bonnes questions. Poser une problématique, déterminer les priorités. Ne pas donner de solution sans avoir au préalable réalisé un état des lieux global de votre situation patrimoniale personnelle.
Nous vous aidons à élaborer, par étape, une vraie stratégie à court, moyen, long terme.
Nous mettons à votre disposition notre savoir, notre expertise, notre expérience et notre réseau pour définir avec vous cette feuille de route sans brûler les étapes.
Les étapes de cette démarche vous sont détaillées, de manière méthodique, lors du deuxième rendez-vous, une fois que nous avons fait le point sur votre situation et défini ensemble vos objectifs et projets sur de multiples horizons.
Je viens de recevoir mon avis d’imposition, je me demande si ma situation est optimisée
La fiscalité représente une charge nécessaire mais parfois importante. Il est donc pertinent de se poser la question. Valensi Patrimoine vous propose une analyse de votre imposition par composante (impôts sur les sociétés, catégories d’impôt sur le revenu, fiscalité sur le patrimoine) en vue de prendre les décisions les plus adaptées à votre situation.
Les livrets bancaires d’épargne réglementés proposent une rentabilité très faible car ils répondent à d’autres objectifs : disponibilité immédiate, niveau de risque inexistant, intérêts nets de fiscalités, ticket d’entrée très bas.
Il existe, cependant, d’autres solutions qui vous permettent d’allier disponibilité, sécurité sur le capital, meilleure rentabilité et absence de fiscalité.
Valensi Patrimoine détermine votre profil d’investisseur afin de vous constituer une vraie épargne financière et utilise les outils et solutions encadrées réglementairement qui sont à votre disposition pour mettre en place une stratégie sur mesure.
N’oublions pas toutefois que le rendement est une prime de risque.
Je me rends compte que mon livret ne m’a rien rapporté cette année.
Je viens de boucler la succession d’un proche, il n’avait rien préparé.
Bien que ce soit parfois délicat, s’organiser en amont de certaines étapes de la vie, c’est faciliter des démarches à vos ayants droit.
En effet, avoir à gérer les formalités administratives liées au décès d’une personne chère alors qu’on est en pleine affliction peut être une épreuve doublement compliquée.
Valensi Patrimoine vous accompagne dans vos démarches auprès des différents intervenants (banques, assureurs, notaires…) en vue de collecter l’ensemble des éléments qui vous sont nécessaires et d’organiser votre succession au mieux de l’intérêt de vos héritiers. Par ailleurs, c’est de votre vivant que vous pourrez au mieux optimiser les aspects matériels. Nous vous aidons à vous poser les bonnes questions en amont pour que vous puissiez vous concentrer sur ce qui est vraiment essentiel.
Bien entendu, il est aussi possible de venir nous voir sans projet précis.