Souvent incompris et boudé par les particuliers, disposer d’un patrimoine financier conséquent, solide et rentable est pourtant à la fois possible et essentiel.
Valensi Patrimoine peut vous aider à vous constituer un patrimoine financier adapté à votre sensibilité et à votre situation.
En effet, il peut être complexe de s’y retrouver, entre les différents types de contrats, de comprendre comment ils fonctionnent et savoir ce qu’il y a réellement à l’intérieur.
Faire appel à un professionnel de confiance pour déterminer une stratégie durable s’avèrera extrêmement rentable.
Notre méthode
Répartir vos avoirs en fonction de leur objectif et de leur horizon de placement :
Disponibilité immédiate sur les livrets bancaires : épargne de précaution ;
Épargne à court terme pour préparer un voyage, acheter d’une voiture, réaliser des travaux dans un bien immobilier : les livrets boostés ou le fond euro des assurances vie par exemple, ils restent disponibles et rentables !
Pour planifier les projets à moyen terme, comme financer les études de ses enfants ou acheter un bateau, on se laisse quelques années pour aller chercher une rentabilité plus importante tout en restant accessible. L’assurance vie multi-support avec l’allocation qui vous correspond peut-être le bon outil !
Pour les visions long terme, comme préparer sa retraite, des supports aux multiples vertus existent, tels que les supports d’épargne retraite, et la mise en place d’une stratégie de capitalisation permettant de tirer des revenus une fois le moment venu, en touchant au minimum à votre capital !
Nous diversifions vos actifs pour qu’ils répondent à différents objectifs et projets de manière évolutive et diluée.
Répartir vos avoirs en fonction de leur objectif et de leur horizon de placement :
Disponibilité immédiate sur les livrets bancaires : épargne de précaution ;
Épargne à court terme pour préparer un voyage, acheter d’une voiture, réaliser des travaux dans un bien immobilier : les livrets boostés ou le fond euro des assurances vie par exemple, ils restent disponibles et rentables !
Pour planifier les projets à moyen terme, comme financer les études de ses enfants ou acheter un bateau, on se laisse quelques années pour aller chercher une rentabilité plus importante tout en restant accessible. L’assurance vie multi-support avec l’allocation qui vous correspond peut-être le bon outil !
Pour les visions long terme, comme préparer sa retraite, des supports aux multiples vertus existent, tels que les supports d’épargne retraite, et la mise en place d’une stratégie de capitalisation permettant de tirer des revenus une fois le moment venu, en touchant au minimum à votre capital !